Costo della vita in Australia: com'è la vita nel sobborgo più ipotecato di Melbourne

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Fuori dall'Aldi, a Clyde North, l'infermiera Sunitha Binoy indica il suo carrello della spesa quando le viene chiesto come l'aumento dei tassi di interesse e l'aumento del costo della vita abbiano invaso la vita della sua famiglia.

"Prima potevamo comprare così tante cose", ha detto. “Come oggi, anche se pagavamo 160 dollari… prima potevamo avere un carrello pieno di articoli per la casa, ma ora guarda il carrello. È pieno solo a metà.»

Sunitha Binoy e il marito Binoy Cherian Kuriakose dicono che il loro carrello della spesa era molto più pieno. Credito: Jason Sud

Nel sobborgo di Melbourne con più mutui ipotecari, la confluenza della crisi immobiliare e del costo della vita è chiaramente visibile dopo 12 aumenti dei tassi di interesse in poco più di un anno.

Uno dei costi maggiori che la famiglia di quattro persone di Binoy deve affrontare è il mutuo. "Il valore è aumentato, quindi otteniamo meno da spendere per la casa", ha detto. "[Il nostro] stipendio non è aumentato."

Quasi tre quarti delle case (72%) nella metà meridionale del Clyde North erano ipotecate, il che la rendeva la regione più ipotecata della Grande Melbourne. Secondo i dati di Domain, il prezzo medio delle case a Clyde North è ora di 725.000 dollari, in aumento del 25% nei cinque anni fino a giugno.

Seguono Eynesbury ed Exford – sobborghi a ovest di Tarneit – con il 69%, e le vicine Fraser Rise e Plumpton con il 67%. Tutte le aree più ipotecate si trovavano ai margini della città, nei corridoi di crescita.

La Reserve Bank ha iniziato ad aumentare i tassi di interesse nel maggio dello scorso anno, al tasso più veloce dalla metà degli anni ’90. Il tasso di interesse è salito dal minimo storico dello 0,1% al 4,1%, facendo aumentare drasticamente il prezzo del servizio di un mutuo, e una pausa questa settimana non è di grande sollievo.

I tassi di insolvenza sui mutui e di vendite in difficoltà erano ancora bassi, ma in aumento. Gli economisti sostengono che ciò potrebbe essere dovuto al fatto che i mutuatari hanno scelto di vendere le proprietà prima che potessero diventare una vendita con mutuo in possesso, e il numero di case in vendita ha iniziato ad aumentare.

Binoy stava dando priorità al pagamento del mutuo e all'istruzione dei suoi figli, e aveva tagliato la spesa e gli acquisti discrezionali come mangiare fuori.

L'operatrice informatica Amila Bandara possiede la sua prima casa da circa quattro anni. Ha avuto la fortuna di rifinanziarsi durante gli aumenti dei tassi per ottenere un accordo migliore, ma nonostante ciò ha detto che la sua famiglia stava iniziando a lottare. Un ulteriore aumento potrebbe fare la differenza.

Amila Bandara dice che dà la priorità alle spese per i suoi figli e che il suo partner ha trovato un lavoro meglio retribuito. Credito: Jason Sud

“Sarà un grosso problema”, ha detto. "Siamo quasi al limite della questione finanziaria, ma sì, sarà difficile per noi."

Come Binoy, Bandara si stava concentrando sui suoi figli.

"Abbiamo ridotto i generi alimentari, forse del 50%", ha detto. «Per il momento pensiamo solo ai bambini, sai?

"Cene fuori e tutti i costi aggiuntivi li abbiamo ridotti."

Il suo partner ha anche trovato un altro lavoro, meglio retribuito, per sbarcare il lunario. Bandara ha detto che alcuni dei suoi amici stavano accettando un secondo lavoro per pagare i propri mutui.

"Abbiamo preso la nostra casa perché la stavamo affittando e pensavamo: 'OK, possiamo semplicemente comprare una casa, così possiamo spendere per la nostra casa invece di spendere per quella di qualcun altro'", ha detto. “Ma ora il nostro interesse [pagamento] è raddoppiato. È ridicolo."

Il dipendente governativo Stuart Bluck aveva un prestito a tasso fisso, ma avrebbe dovuto passare a un tasso variabile nei prossimi 12 mesi. A quel punto il tasso di interesse sarebbe potuto scendere e, secondo lui, era troppo presto per dire quali effetti avrebbe avuto.

"Sono un po' nervoso, sì", ha detto Bluck. "Una volta che il tasso fisso finirà... sarà un grande shock."

Stuart Bluck è preoccupato di annullare un mutuo a tasso fisso. Credito: Jason South

La sua tariffa era di circa il 2% e Bluck si aspettava di pagare il 6% o più l'anno prossimo.

L'amministratore delegato di Fletchers Cranbourne, Ekansh Kohli, ha affermato che queste sono storie comuni nelle aree più ipotecate di Melbourne. Ha detto di aver consigliato ad alcuni proprietari di case in difficoltà di considerare la vendita prima che la loro banca li costringesse a farlo.